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2018年1月20日 (土)

【イデコ年払】

このブログでも再三、取り上げている個人型確定拠出年金(イデコ)ですが
 
今年2018年にルールが改正されました。
 
 
今までは月々に決まった掛金を拠出していましたが、
これからは、12月にまとめて年間の拠出金額を一括で支払うことで
所得控除が受けれるようになります。
 
今まで、残高不足等で引落し出来なかった場合は、
拠出金額は後から増やすことが出来ませんでした。
 
 
しかし、2018年からは月々は少しづつ、ボーナス月は多めになど
その時の状況に応じて変更できるのです。
つまり、年間限度額内であれば、あとでまとめて拠出が可能に。
(年に1回だけでなく2回にも分けることもできます。利便性向上です。)
 
 
 
しかし、投資として考えると・・・。
年払だとまとめて拠出した月が購入した株価の基準価格の月となるので、
株価によってはもったいない投資方法になってしまいます。
 
 
何故なら、イデコは定期・定額・分散投資・購入タイミングで
投資をしていく事を前提とした制度なので
そういった意味では年払も考える余地はあります。
 
 
年払にする為の手続き方法ですが、変更できるのは1年に1度限りです。
そして、切り替えの時期は1月です。
 
 
金融機関によって変更方法や提出期限などが違いますので、変更をお考えの方は
運用している金融機関に確認して下さいね。
 
 
 
私達、入江会計事務所は税務だけではなく、お客様に税務以外での
お得で喜んでもらえるような情報もお届けしています。
 
 
ご興味のある方はお気軽にお問い合わせください。
 
 
税理士法人 入江会計事務所
 
神戸事務所   ☎ 078-599-5556
 
東京事務所   ☎ 03-3593-5666

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